Politica sugli abusi

La presente Politica sugli abusi (la "Politica") stabilisce gli standard di condotta che ogni persona che utilizza la piattaforma Codi Telec è tenuta a rispettare. Essa identifica quali comportamenti sono considerati abusivi, dannosi o proibiti, stabilisce le conseguenze in caso di violazione delle regole e descrive le modalità di gestione delle segnalazioni di abuso. Chiunque acceda o utilizzi Codi Telec si impegna a rispettare integralmente la presente Politica in ogni momento. La mancata osservanza può comportare la sospensione dell'account, la sua chiusura definitiva e la segnalazione del caso alle autorità competenti.

Codi Telec si impegna a garantire un ambiente sicuro, equo e rispettoso per ogni utente. Lo scopo di questa politica è proteggere l'integrità della piattaforma, il benessere della nostra comunità e gli interessi di ogni investitore legittimo.

1. Chi e cosa copre questa polizza

La presente Informativa sugli abusi si estende a:

Ogni utente registrato della piattaforma Codi Telec, indipendentemente dal tipo o dallo stato del proprio account
Ogni interazione condotta tramite la piattaforma, comprese le attività dell'account, la corrispondenza con l'assistenza e qualsiasi utilizzo delle funzionalità o degli strumenti della piattaforma.
Qualsiasi persona o organizzazione che tenti di raggiungere, interrompere o sfruttare sistemi, dati o infrastrutture di piattaforme.
Terze parti che agiscono per conto di un utente registrato

La presente Informativa ha validità a livello mondiale e rimane vincolante indipendentemente dal paese di residenza dell'utente o dalla giurisdizione da cui si accede alla piattaforma.

2. Tipologie di condotta proibita

I comportamenti rientranti nelle categorie elencate di seguito sono severamente vietati sulla piattaforma Codi Telec. La partecipazione a tali attività, sia essa deliberata o frutto di negligenza, costituisce una violazione della presente Informativa e può comportare l'adozione immediata di provvedimenti sanzionatori.

2.1 Frode e abuso finanziario

Fornire dati falsi, ingannevoli o inventati durante la registrazione, la verifica dell'identità o il completamento di qualsiasi altra procedura della piattaforma.
Versare denaro proveniente da attività illecite, come proventi di attività criminali, fondi riciclati o finanziamento del terrorismo.
Presentare storni di addebito fraudolenti, annullare pagamenti senza autorizzazione o sollevare contestazioni in malafede
Tentare di trarre indebito vantaggio da promozioni, bonus o programmi di referral con mezzi ingannevoli o ripetuti
Aprire più di un account per aggirare i limiti, le regole o le misure di controllo della piattaforma.
Spacciarsi per un'altra persona, un'organizzazione o un rappresentante di Codi Telec, sia per profitto economico che per qualsiasi altro motivo.

2.2 Abuso tecnico e accesso non autorizzato

Tentativo di accedere a qualsiasi account utente, sistema della piattaforma, database o pannello di amministrazione senza autorizzazione.
È vietato introdurre malware, ransomware, virus, trojan, spyware o qualsiasi altro codice ostile simile diretto alla piattaforma o alle persone che la utilizzano.
Lancio di attacchi denial-of-service (DoS) o distributed denial-of-service (DDoS) sull'infrastruttura della piattaforma.
Sfruttare falle di sicurezza, difetti o punti deboli della piattaforma per ottenere vantaggi personali o per creare interruzione
Utilizzare bot, scraper, crawler o script automatizzati per raccogliere dati, alterare il comportamento della piattaforma o eludere le misure di sicurezza.
Decodifica, ingegneria inversa o qualsiasi altra attività volta a ottenere il codice sorgente proprietario, gli algoritmi o la logica di trading della piattaforma.
Catturare o osservare le comunicazioni sulla piattaforma senza autorizzazione.
Inserimento di codice non autorizzato, iniezioni SQL o attacchi cross-site scripting (XSS) nelle interfacce della piattaforma

2.3 Abuso di identità e furto d'identità

Presentare documenti di identità contraffatti, manomessi o comunque fraudolenti durante la procedura di verifica KYC.
Utilizzare l'identità, le credenziali di accesso o gli strumenti di pagamento di un'altra persona senza la sua esplicita autorizzazione.
Fingersi personale di Codi Telec, agenti di supporto, responsabili della conformità o qualsiasi altro rappresentante della piattaforma
Creare profili o identità falsi al fine di manipolare i sistemi delle piattaforme, gli schemi di referral o altri utenti.
Fornire informazioni false sulla propria posizione professionale, sul proprio background in materia di investimenti o sul proprio diritto ad utilizzare la piattaforma

2.4 Comunicazione e comportamento abusivi

Indirizzare messaggi minacciosi, offensivi, molesti, diffamatori o discriminatori al personale di Codi Telec o ad altri utenti.
L'utilizzo di un linguaggio offensivo, di incitamento all'odio o inappropriato in qualsiasi canale di comunicazione associato alla piattaforma
Condurre campagne di disinformazione intenzionali volte a danneggiare la reputazione di Codi Telec o a ingannare altri utenti.
Inondare i canali di supporto, i sistemi di feedback o gli strumenti di comunicazione con messaggi ripetuti, fuori tema o generati automaticamente.
Diffondere pubblicamente dichiarazioni false o ingannevoli riguardanti i servizi, i risultati o la condotta aziendale di Codi Telec.
Agire di concerto con altri per distorcere recensioni, valutazioni o la percezione pubblica della piattaforma mediante mezzi disonesti.

2.5 Violazioni di leggi e regolamenti

Utilizzo della piattaforma in territori in cui la legislazione locale vieta espressamente i servizi di trading automatizzato
Partecipare a manipolazioni di mercato, insider trading o qualsiasi condotta che contravvenga alle normative finanziarie vigenti
Consentire transazioni per persone, organizzazioni o stati sanzionati, come designati dall'OFAC, dall'UE, dalle Nazioni Unite o da organismi di regolamentazione analoghi.
Ricorrere alla piattaforma come mezzo per evadere le tasse, nascondere beni o eludere gli obblighi di rendicontazione finanziaria.
Violando qualsiasi norma applicabile in materia di antiriciclaggio (AML), contrasto al finanziamento del terrorismo (CTF) o conoscenza del cliente (KYC).

2.6 Abuso dell'integrità della piattaforma

Tentare di alterare i risultati delle negoziazioni, i saldi dei conti o i dati di performance con mezzi non autorizzati
Interferire con il funzionamento del motore di trading basato sull'intelligenza artificiale o dei flussi di dati che lo supportano.
È vietato cedere, vendere o distribuire in qualsiasi altro modo l'accesso al proprio account Codi Telec a terzi non autorizzati.
Utilizzare la piattaforma per scopi diversi dalla sua funzione prevista di strumento di investimento automatizzato.
Aggirare i limiti di prelievo, le restrizioni sui depositi o altre misure di sicurezza della piattaforma tramite mezzi tecnici o procedurali

3. Segnalare le vulnerabilità di sicurezza in modo responsabile

La sicurezza è una questione che Codi Telec prende molto sul serio. Qualora doveste riscontrare una possibile vulnerabilità, un difetto o un punto debole nei nostri sistemi, vi invitiamo a segnalarcelo in modo responsabile anziché sfruttarlo.

I problemi di sicurezza devono essere inviati direttamente al nostro team di sicurezza all'indirizzo [email protected], utilizzando "Segnalazione di vulnerabilità di sicurezza" come oggetto. Il messaggio deve contenere le seguenti informazioni:

Una descrizione dettagliata della vulnerabilità e di come l'hai scoperta.
I passaggi necessari per riprodurre il problema
I danni che la vulnerabilità potrebbe causare se venisse sfruttata
Qualsiasi materiale di conferma, come screenshot o log (ottenuti senza sfruttare ulteriormente la vulnerabilità)

Ci impegniamo a confermare la ricezione di ogni segnalazione di sicurezza valida entro 72 ore e a collaborare apertamente con i ricercatori fino alla risoluzione dei problemi accertati. Non saranno intraprese azioni coercitive ai sensi della presente Informativa nei confronti degli utenti che segnalano vulnerabilità in buona fede. La possibilità di assegnare una ricompensa per una segnalazione responsabile, e l'entità di tale ricompensa, rimangono a completa discrezione di Codi Telec.

4. Presentare una segnalazione di abuso

Qualora doveste osservare, subire o avere motivo di sospettare abusi di qualsiasi tipo sulla piattaforma Codi Telec, vi preghiamo di comunicarcelo senza indugio. Ogni segnalazione rimarrà confidenziale e verrà esaminata attentamente dai nostri team di conformità e sicurezza.

Le segnalazioni di abusi possono essere inviate tramite uno qualsiasi dei canali indicati di seguito:

E-mail: [email protected] con l'oggetto "Segnalazione di abuso""
Telefono: +1781-318-3223 (reperibile durante l'orario di lavoro)
Indirizzo: 16909 Burke St Ste. 121, Omaha, NE 68118, Stati Uniti

Si prega di redigere una relazione il più dettagliata possibile, assicurandosi di includere i seguenti punti:

Quale tipo di abuso si è verificato, insieme a una descrizione dell'incidente stesso
Quando è successo — data e ora — oltre a qualsiasi dettaglio dell'account che sia rilevante per la questione
Qualsiasi materiale di conferma, ad esempio screenshot, ID delle transazioni o registri dei messaggi
Come possiamo contattarti, qualora il nostro team avesse bisogno di ulteriori informazioni

Accettiamo segnalazioni anche in forma anonima, ma fornire i propri recapiti ci permette di esaminare la questione più a fondo e di aggiornarvi sui risultati.

5. Come vengono condotte le indagini

Ogni qualvolta riceviamo una segnalazione di abuso o il nostro sistema di monitoraggio interno rileva attività sospette, Codi Telec avvia un'indagine formale che si articola nelle fasi descritte di seguito:

Riconoscimento: La ricezione di ogni segnalazione viene confermata entro 72 ore
Analisi preliminare: una valutazione iniziale da parte del nostro team di conformità valuta quanto sia grave e credibile la questione segnalata
Raccolta delle prove: I dati pertinenti dell'account, i registri delle transazioni, le registrazioni delle comunicazioni e i dettagli tecnici vengono raccolti ed esaminati
Escalation: Le questioni che possono comportare condotte criminali, violazioni normative o danni finanziari sostanziali vengono sottoposte ai responsabili senior della conformità e, se necessario, alle autorità competenti.
Risoluzione: Le misure coercitive vengono applicate in base a quanto stabilito dall'indagine.
Comunicazione: Quando ciò è fattibile e opportuno, alla parte che ha segnalato il fatto viene comunicato l'esito dell'indagine.

Codi Telec garantisce la massima riservatezza in ogni fase dell'indagine e non rivela l'identità di chiunque presenti una segnalazione, a meno che non vi sia un esplicito consenso o che la legge non ci obblighi a divulgarla.

6. Misure che possiamo imporre

Qualsiasi misura coercitiva applicata da Codi Telec sarà proporzionata alla gravità della violazione, alla sua frequenza e ai suoi effetti. Le misure disponibili includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:

Avviso formale: fornite per violazioni minori o per la prima volta, insieme a chiare indicazioni su cosa si deve rimediare
Restrizione temporanea dell'account: L'accesso ad alcune funzionalità della piattaforma è limitato durante lo svolgimento di un'indagine o l'adozione di misure correttive.
Sospensione dell'account: Tutte le attività sull'account vengono sospese per tutta la durata dell'indagine in corso.
Chiusura definitiva dell'account: L'account viene chiuso definitivamente in caso di violazioni gravi, ripetute o dolose.
Congelamento dei fondi: Il denaro presente sul conto viene trattenuto, per un periodo limitato o a tempo indeterminato, laddove obblighi legali, regolamentari o investigativi lo richiedano.
Ricorso legale: La condotta criminale accertata viene segnalata alle forze dell'ordine competenti, agli organi di vigilanza finanziaria o ad altre autorità competenti.
Azione civile: Si ricorre a rimedi civili per i danni derivanti da condotte abusive, compreso il recupero delle spese e dei danni.

Codi Telec può imporre simultaneamente e senza preavviso una qualsiasi combinazione delle misure sopra indicate, ogniqualvolta sia necessario intervenire tempestivamente per salvaguardare la piattaforma, gli utenti o la validità di un'indagine in corso.

7. Ricorso contro una decisione

L'utente che ritiene che un provvedimento sanzionatorio sia stato applicato erroneamente al proprio account ha il diritto di presentare un ricorso formale. La procedura di ricorso è la seguente:

Scrivi al nostro team di conformità all'indirizzo [email protected], utilizzando "Ricorso sull'account" come oggetto
Indica il tuo nome completo, l'indirizzo email associato all'account e l'ID del tuo account.
Esporre chiaramente i motivi per cui si ritiene che l'azione esecutiva sia stata errata.
Allega qualsiasi documentazione o prova che possa dare peso al tuo ricorso.

Ogni ricorso viene esaminato da un membro senior del team di conformità di Codi Telec che non ha avuto alcun ruolo nella decisione iniziale di applicazione della norma. Il nostro obiettivo è rispondere a ciascun ricorso entro 10 giorni lavorativi. La decisione a seguito del procedimento di ricorso è definitiva e vincolante.

8. Violazioni che non tolleriamo mai

Presso Codi Telec vige un approccio di tolleranza zero nei confronti di determinate tipologie di abuso. In questi casi, non viene emesso alcun preavviso e non verrà preso in considerazione alcun ricorso. Le violazioni in questa categoria comprendono:

Riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o qualsiasi attività connessa alla criminalità organizzata.
Sfruttare consapevolmente le vulnerabilità di sicurezza per guadagnare denaro o per arrecare danno.
Presentare documenti d'identità falsi o spacciarsi per qualcun altro
Proferire minacce di violenza, o impegnarsi in estorsioni o ricatti, contro il personale di Codi Telec o altri utenti
Sferrare attacchi coordinati all'infrastruttura della piattaforma con l'obiettivo di causare gravi interruzioni o perdite finanziarie.
Qualsiasi condotta che metta in immediato pericolo la sicurezza degli altri utenti

Qualora si verifichi un caso di tolleranza zero, Codi Telec chiuderà immediatamente il conto, bloccherà tutti i fondi associati in attesa della revisione legale e trasmetterà tutte le informazioni pertinenti alle autorità di polizia e di regolamentazione competenti.

9. Monitoraggio della piattaforma

Comportamenti abusivi, attività discutibili e possibili violazioni delle norme vengono rilevati dal monitoraggio continuo, sia automatizzato che umano, effettuato da Codi Telec. Tale monitoraggio comprende:

Monitoraggio in tempo reale delle transazioni per individuare schemi irregolari o anomalie
Analisi del comportamento che segnala attività dell'account anomale rispetto all'utilizzo ordinario
L'identificazione tramite impronte digitali del dispositivo e il tracciamento IP vengono utilizzati per scoprire l'abuso di più account.
Analisi delle comunicazioni per individuare espressioni minacciose o offensive durante le interazioni di supporto.
Audit di sicurezza di routine e test di penetrazione condotti da specialisti indipendenti

L'utilizzo della piattaforma Codi Telec implica l'accettazione di tale monitoraggio, essenziale per garantire la sicurezza della piattaforma, la conformità alle normative e un ambiente di trading sicuro per tutti.

10. Modifiche alla presente informativa

La presente Informativa sugli abusi può essere rivista, aggiornata o sostituita da Codi Telec ogniqualvolta cambiamenti nel funzionamento della piattaforma, nella legislazione, negli obblighi normativi o nel panorama delle minacce lo rendano necessario. In caso di modifiche sostanziali, gli utenti registrati saranno informati tramite e-mail o mediante un avviso ben visibile sulla piattaforma. Continuando a utilizzare la piattaforma dopo la pubblicazione di un'Informativa aggiornata, l'utente accetta implicitamente i termini rivisti.

11. Mettiti in contatto

Qualsiasi richiesta di informazioni, segnalazione, ricorso o domanda riguardante abusi o la presente politica deve essere indirizzata al team di conformità e sicurezza di Codi Telec:

Codi Telec
Indirizzo: 16909 Burke St Ste. 121, Omaha, NE 68118, USA
E-mail: [email protected]
Telefono: +1781-318-3223

Rispondere tempestivamente, in modo equo e trasparente a ogni segnalazione di abuso è un impegno che Codi Telec si assume con serietà. Mantenere la nostra piattaforma sicura, affidabile e degna di fiducia è un dovere che prendiamo molto sul serio e che ogni membro della nostra comunità condivide con noi.