Política de abuso

La presente Política de Abuso (la "Política") establece las normas de conducta que toda persona que utilice la plataforma Codi Telec debe cumplir. Identifica qué comportamientos se consideran abusivos, dañinos o prohibidos, establece las consecuencias de infringir las normas y describe el procedimiento para la tramitación de denuncias de abuso. Toda persona que acceda o utilice Codi Telec se compromete a cumplir esta Política íntegramente en todo momento. El incumplimiento puede conllevar la suspensión de la cuenta, su cierre definitivo y la remisión del caso a las autoridades competentes.

Codi Telec se compromete a mantener un entorno seguro, equitativo y respetuoso para todos los usuarios. El propósito de esta Política es proteger la integridad de la plataforma, el bienestar de nuestra comunidad y los intereses de todos los inversores legítimos.

1. ¿A quién y qué cubre esta póliza?

La cobertura de esta Política de Abuso se extiende a:

Todos los usuarios registrados de la plataforma Codi Telec, independientemente del tipo o estado de su cuenta.
Cada interacción realizada a través de la plataforma, que abarca la actividad de la cuenta, la correspondencia con el soporte y cualquier uso que se haga de las funciones o herramientas de la plataforma.
Cualquier persona u organización que intente acceder, interrumpir o aprovecharse de los sistemas, datos o infraestructuras de la plataforma.
Terceros que actúan en nombre o representación de un usuario registrado.

Esta política tiene aplicación mundial y sigue siendo exigible independientemente del país de residencia del usuario o de la jurisdicción desde la que se acceda a la plataforma.

2. Tipos de conducta prohibida

Las conductas que se enmarcan en las categorías que se enumeran a continuación están estrictamente prohibidas en la plataforma Codi Telec. Participar en dichas actividades, ya sea de forma deliberada o por negligencia, constituye una infracción de esta Política y puede dar lugar a la aplicación inmediata de medidas coercitivas.

2.1 Fraude y abuso financiero

Proporcionar información falsa, engañosa o inventada al registrarse, verificar la identidad o completar cualquier otro procedimiento de la plataforma.
Pagar con dinero procedente de actividades ilícitas, como ganancias delictivas, fondos blanqueados o financiación del terrorismo.
Presentar contracargos fraudulentos, revertir pagos sin autorización o plantear disputas de mala fe.
Intentar aprovecharse injustamente de promociones, bonificaciones o programas de recomendación mediante engaños o prácticas repetidas.
Abrir más de una cuenta para eludir los límites, las reglas o las medidas de control de la plataforma.
Hacerse pasar por otra persona, organización o representante de Codi Telec, ya sea por beneficio económico o por cualquier otro motivo.

2.2 Abuso técnico y acceso no autorizado

Intentar acceder a cualquier cuenta de usuario, sistema de plataforma, base de datos o panel administrativo sin permiso.
Introducir malware, ransomware, virus, troyanos, spyware o cualquier código malicioso similar dirigido a la plataforma o a las personas que la utilizan.
Lanzar ataques de denegación de servicio (DoS) o denegación de servicio distribuida (DDoS) contra la infraestructura de la plataforma.
Aprovecharse de fallos de seguridad, defectos o puntos débiles en la plataforma para beneficio privado o para generar perturbaciones.
Emplear bots, raspadores, rastreadores o scripts automatizados para recopilar datos, alterar el comportamiento de la plataforma o eludir las medidas de seguridad.
Realizar ingeniería inversa, descompilar o intentar de cualquier otra forma obtener el código fuente, los algoritmos o la lógica de negociación propietarios de la plataforma.
Capturar u observar comunicaciones en la plataforma sin permiso para hacerlo.
Inserción de código no autorizado, inyecciones SQL o ataques de secuencias de comandos entre sitios (XSS) en las interfaces de la plataforma.

2.3 Abuso relacionado con la identidad y la suplantación de identidad

Presentar documentos de identidad falsificados, manipulados o fraudulentos durante el proceso de verificación KYC.
Utilizar la identidad, los datos de acceso o los instrumentos de pago de otra persona sin su permiso explícito.
Haciéndose pasar por personal de Codi Telec, agentes de soporte, responsables de cumplimiento normativo o cualquier otro representante de la plataforma.
Crear perfiles o identidades falsas para engañar a los sistemas de las plataformas, los esquemas de referencia u otros usuarios.
Proporcionar información falsa sobre su situación profesional, su historial de inversiones o su derecho a utilizar la plataforma.

2.4 Comunicación y comportamiento abusivos

Dirigir mensajes amenazantes, abusivos, acosadores, difamatorios o discriminatorios al personal de Codi Telec o a otros usuarios.
Emplear lenguaje ofensivo, de odio o inapropiado en cualquier canal de comunicación asociado con la plataforma.
Realizar campañas de desinformación intencionadas diseñadas para dañar la reputación de Codi Telec o para engañar a otros usuarios.
Inundar los canales de soporte, los sistemas de retroalimentación o las herramientas de comunicación con mensajes repetidos, fuera de tema o generados por máquinas.
Difundir públicamente cualquier declaración falsa o engañosa sobre los servicios, resultados o conducta empresarial de Codi Telec.
Actuar en conjunto con otros para distorsionar las reseñas, las calificaciones o la percepción pública de la plataforma mediante prácticas deshonestas.

2.5 Incumplimientos de la Ley y la Normativa

Utilizar la plataforma en territorios donde la legislación local prohíbe específicamente los servicios de negociación automatizada.
Participar en manipulación del mercado, uso de información privilegiada o cualquier conducta que contravenga la normativa financiera vigente.
Facilitar transacciones para personas, organizaciones o estados sancionados según lo designado por la OFAC, la UE, la ONU u organismos reguladores comparables.
Recurrir a la plataforma como medio para evadir impuestos, ocultar activos o eludir las obligaciones de información financiera.
Incumplir cualquier norma aplicable en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML), financiación del terrorismo (CTF) o conocimiento del cliente (KYC).

2.6 Abuso de la integridad de la plataforma

Intentar alterar los resultados de las operaciones, los saldos de las cuentas o las cifras de rendimiento por medios no autorizados.
Alterar el funcionamiento del motor de negociación de IA o de los flujos de datos que lo sustentan.
Ceder, vender o distribuir de cualquier otra forma el acceso a su cuenta de Codi Telec a terceros no autorizados.
Utilizar la plataforma para cualquier fin que vaya más allá de su función prevista como herramienta de inversión automatizada.
Eludir los límites de retiro, las restricciones de depósito u otras medidas de seguridad de la plataforma mediante medios técnicos o procedimentales.

3. Informar sobre vulnerabilidades de seguridad de forma responsable.

La seguridad es un asunto que Codi Telec se toma muy en serio. Si detecta alguna posible vulnerabilidad, defecto o punto débil en nuestros sistemas, le rogamos que nos lo comunique de forma responsable en lugar de utilizarlo.

Los problemas de seguridad deben enviarse directamente a nuestro equipo de seguridad en [email protected], utilizando "Informe de vulnerabilidad de seguridad" como asunto. Su mensaje debe incluir:

Un relato detallado de la vulnerabilidad, junto con la forma en que la descubriste.
Los pasos necesarios para reproducir el problema
El daño que podría causar la vulnerabilidad si se explotara.
Cualquier material que corrobore la información, como capturas de pantalla o registros (obtenidos sin explotar la vulnerabilidad de ninguna otra manera).

Nos comprometemos a confirmar la recepción de cada informe de seguridad válido en un plazo de 72 horas y a colaborar abiertamente con los investigadores hasta que se solucionen los problemas confirmados. No se tomarán medidas coercitivas en virtud de esta Política contra los usuarios que revelen vulnerabilidades de buena fe. La concesión de una recompensa a una revelación responsable, así como el tipo de recompensa, quedan a entera discreción de Codi Telec.

4. Cómo presentar una denuncia por abuso

Si observa, sufre o tiene motivos para sospechar de algún tipo de abuso en la plataforma Codi Telec, le pedimos que nos lo comunique de inmediato. Todos los informes se tratan con total confidencialidad y son examinados minuciosamente por nuestros equipos de cumplimiento y seguridad.

Las denuncias por abuso pueden enviarse a través de cualquiera de los siguientes canales:

Correo electrónico: [email protected] con el asunto "Informe de abuso""
Teléfono: +1781-318-3223 (disponible durante el horario comercial)
DIRECCIÓN: 16909 Burke St Ste. 121, Omaha, NE 68118, EE. UU.

Por favor, elabore su informe con el mayor detalle posible y asegúrese de incluir lo siguiente:

Qué tipo de abuso ocurrió, junto con un relato del incidente en sí.
Cuándo ocurrió (fecha y hora), además de cualquier detalle de la cuenta que guarde relación con el asunto.
Cualquier material que corrobore la información, por ejemplo, capturas de pantalla, identificadores de transacciones o registros de mensajes.
Cómo podemos ponernos en contacto con usted si nuestro equipo necesita darle seguimiento.

Aceptamos denuncias anónimas, pero si nos facilita sus datos de contacto, podremos investigar el asunto con mayor detenimiento y mantenerle informado de nuestros hallazgos.

5. Cómo se llevan a cabo las investigaciones

Siempre que recibimos una denuncia por abuso o nuestro sistema de monitoreo interno detecta alguna actividad sospechosa, Codi Telec inicia una investigación formal que sigue las etapas que se detallan a continuación:

Reconocimiento: La recepción de cada informe se confirma en un plazo de 72 horas.
Revisión preliminar: Una evaluación inicial realizada por nuestro equipo de cumplimiento determina la gravedad y la credibilidad del asunto denunciado.
Recopilación de pruebas: Se recopilan y examinan los datos pertinentes de la cuenta, los registros de transacciones, los registros de comunicaciones y los detalles técnicos.
Escalada: Los asuntos que puedan implicar conductas delictivas, infracciones normativas o daños financieros sustanciales se remiten a los responsables de cumplimiento normativo de alto nivel y, cuando sea necesario, a las autoridades competentes.
Resolución: Las medidas coercitivas se aplican de acuerdo con lo que establece la investigación.
Comunicación: Siempre que sea factible y apropiado hacerlo, se informa a la parte que denunció el asunto sobre cómo concluyó la investigación.

Codi Telec preserva rigurosamente la confidencialidad en cada etapa de una investigación, y mantenemos en secreto la identidad de cualquier persona que presente una denuncia a menos que dé su consentimiento expreso o que la ley nos obligue a revelarla.

6. Medidas que podemos aplicar

Cualquier medida coercitiva que aplique Codi Telec será proporcional a la gravedad de la infracción, su frecuencia y sus consecuencias. Las medidas disponibles incluyen, entre otras:

Advertencia formal: Se otorga para infracciones menores o por primera vez, junto con una guía clara sobre lo que debe corregirse.
Restricción temporal de la cuenta: El acceso a ciertas funciones de la plataforma está restringido mientras se lleva a cabo una investigación o se toman medidas correctivas.
Suspensión de cuenta: Toda actividad en la cuenta queda suspendida mientras dure la investigación en curso.
Cancelación permanente de la cuenta: La cuenta se cierra definitivamente en casos de infracciones graves, reiteradas o maliciosas.
Congelación de fondos: El dinero en la cuenta se retiene, ya sea por un período o indefinidamente, cuando así lo exigen las obligaciones legales, regulatorias o de investigación.
Remisión legal: Las conductas delictivas comprobadas se denuncian ante los organismos policiales, reguladores financieros u otras autoridades competentes pertinentes.
Acción civil: Se interponen recursos civiles para recuperar las pérdidas derivadas de conductas abusivas, incluyendo la recuperación de costes y daños.

Codi Telec podrá imponer cualquier combinación de las medidas anteriores de forma simultánea y sin previo aviso cuando sea necesario actuar con rapidez para salvaguardar la plataforma, a las personas que la utilizan o la solidez de una investigación en curso.

7. Apelación de una decisión

Un usuario que considere que se le aplicó erróneamente una medida coercitiva a su cuenta tiene derecho a presentar una apelación formal. El proceso de apelación se inicia de la siguiente manera:

Escriba a nuestro equipo de cumplimiento en [email protected], utilizando "Apelación de cuenta" como asunto
Indique su nombre completo, la dirección de correo electrónico asociada a la cuenta y su ID de cuenta.
Explique claramente las razones por las que considera que la medida coercitiva ha sido errónea.
Adjunte cualquier documentación o prueba que respalde su apelación.

Cada apelación es examinada por un miembro sénior del equipo de cumplimiento de Codi Telec que no participó en la decisión original de aplicación de la normativa. Nuestro objetivo es responder a cada apelación en un plazo de 10 días hábiles. La resolución del proceso de apelación es definitiva e inapelable.

8. Infracciones que jamás toleraremos

En Codi Telec aplicamos una política de tolerancia cero absoluta ante ciertos tipos de abuso. En caso de producirse, no se emitirá ninguna advertencia previa ni se admitirá apelación alguna. Las infracciones de esta categoría comprenden:

Blanquear dinero, financiar el terrorismo o participar en cualquier actividad relacionada con el crimen organizado.
Explotar deliberadamente las vulnerabilidades de seguridad para ganar dinero o causar daño.
Presentar documentos de identidad falsificados o hacerse pasar por otra persona.
Realizar amenazas de violencia o participar en extorsión o chantaje contra el personal de Codi Telec u otros usuarios.
Lanzar ataques coordinados contra la infraestructura de la plataforma con el objetivo de causar graves interrupciones o pérdidas financieras.
Cualquier conducta que ponga en peligro inmediato la seguridad de otros usuarios.

En caso de que surja un caso de tolerancia cero, Codi Telec cerrará la cuenta de inmediato, retendrá los fondos asociados mientras se lleva a cabo la revisión legal y transmitirá toda la información pertinente a los organismos policiales y reguladores correspondientes.

9. Monitoreo de la plataforma

El comportamiento abusivo, la actividad cuestionable y las posibles infracciones de las políticas son detectados por el sistema de monitoreo automatizado y humano continuo que opera Codi Telec. Dicho monitoreo comprende:

Supervisión en tiempo real de las transacciones para detectar patrones irregulares o anomalías.
Análisis del comportamiento que señala actividad de la cuenta que no se ajusta al uso normal.
El análisis de huellas digitales de dispositivos y el seguimiento de direcciones IP se utilizan para descubrir el abuso de múltiples cuentas.
Revisión de las comunicaciones para detectar lenguaje amenazante o abusivo durante las interacciones de soporte.
Auditorías de seguridad rutinarias y pruebas de penetración realizadas por especialistas independientes.

El uso que usted haga de la plataforma Codi Telec implica su aceptación de dicha monitorización, que es esencial para mantener la seguridad de la plataforma, nuestro cumplimiento normativo y un entorno de negociación sólido para todos.

10. Cambios a esta política

Codi Telec podrá revisar, actualizar o sustituir esta Política de Abuso cuando así lo requieran cambios en el funcionamiento de la plataforma, la legislación, las obligaciones regulatorias o el panorama de amenazas. En caso de cambios sustanciales, se informará a los usuarios registrados por correo electrónico o mediante un aviso destacado en la plataforma. Si continúa utilizando la plataforma tras la publicación de la Política actualizada, se considerará que acepta los términos revisados.

11. Ponte en contacto

Cualquier consulta, informe, apelación o pregunta relacionada con el abuso o esta Política debe dirigirse al equipo de cumplimiento y seguridad de Codi Telec:

Codi Telec
Dirección: 16909 Burke St Ste. 121, Omaha, NE 68118, EE. UU.
Correo electrónico: [email protected]
Teléfono: +1781-318-3223

En Codi Telec, nos comprometemos a responder con prontitud, imparcialidad y transparencia a cada denuncia de abuso. Mantener nuestra plataforma segura, sólida y confiable es una responsabilidad que asumimos con seriedad, y que todos los miembros de nuestra comunidad comparten con nosotros.